Категория словаря
Банковские карты
Дебетовые и кредитные карты, грейс-период, кешбэк, платёжные системы, лимиты и комиссии.
69 терминов в категории
Все категорииГрейс-период по кредитной карте
Грейс-период (льготный период) — срок, в течение которого можно пользоваться деньгами с кредитной карты без уплаты процентов. Если погасить долг полностью до конца грейса, проценты не начисляются.
ЧитатьКешбэк по банковской карте
Кешбэк — возврат части потраченных денег на карту. Может быть в виде рублей, баллов или миль. Базовая ставка 0.5-1% на все траты, повышенная 5-30% в избранных категориях.
ЧитатьРотация категорий: что это и как работает
Ротация категорий — это предусмотренная договором смена категории, к которой отнесён клиент, продукт, контрагент или иной объект, на другую категорию по заранее установленному основанию. Понятие о…
ЧитатьБлокировка по подозрению в мошенничестве: что это и как работает
Блокировка по подозрению в мошенничестве — это временное ограничение операций по счёту или карте, которое банк вводит не из-за ваших действий как нарушителя, а потому что антифрод-система увидела …
ЧитатьКарта для самозанятых: что это и как работает
Карта для самозанятого — это обычная дебетовая банковская карта, которую оформляют на физическое лицо, но используют преимущественно для расчётов, связанных с профессиональной деятельностью. Такой…
ЧитатьДополнительная карта: что это и как работает
Дополнительная карта — привычный банковский продукт, но его правовая природа часто остаётся непонятной. Многие воспринимают её как отдельную карту со своим счётом, тогда как на деле это лишь второ…
ЧитатьГодовое обслуживание: что это и как работает
Годовое обслуживание — это плата за сам факт выпуска и обслуживания карты, а не за отдельные операции или пользование кредитными деньгами. Обычно её списывают раз в год, хотя некоторые банки делят…
ЧитатьБлокировка карты: что это и как работает
Блокировка карты — это временное или постоянное приостановление операций по банковской карте: по ней перестают проходить покупки, переводы, снятие наличных и оплата в интернете. Обычному человеку …
ЧитатьДосрочный перевыпуск: что это и как работает
Досрочный перевыпуск карты — это выпуск новой банковской карты взамен действующей до истечения её срока годности, по инициативе клиента или банка, вызванный причинами, отличными от планового око…
ЧитатьПеревыпуск карты: что это и как работает
Перевыпуск карты — это процедура, при которой банк изготавливает новую пластиковую или цифровую карту взамен прежней, привязанной к тому же счёту. Обычному человеку полезно понимать эту процедуру,…
ЧитатьКража карты: что это и как работает
Кража карты — это физическое завладение платёжным инструментом без согласия владельца: карту украли из кошелька, сумки, кармана, вытащили из ящика стола или отобрали силой. Обычному человеку важно…
ЧитатьЧарджбэк: что это и как работает
Чарджбэк — это уже вмешательство банковской системы. Так называют процедуру, при которой держатель карты оспаривает операцию через свой банк, а не через продавца, и добивается возврата средств в…
ЧитатьОспаривание операции: что это и как работает
Оспаривание операции — это официальная процедура, в рамках которой клиент заявляет банку или платёжной системе о несогласии с конкретным списанием или переводом и требует вернуть деньги либо аннул…
ЧитатьВозврат средств: что это и как работает
Возврат средств — это обратное движение денег от получателя платежа к плательщику: сумма, ранее списанная со счёта или карты, зачисляется обратно. Обычному человеку эта механика важна потому, что …
ЧитатьВозврат покупки: что это и как работает
Возврат покупки — это отказ покупателя от приобретённого товара (работы, услуги) с обратной передачей его продавцу и получением уплаченных денег. Простыми словами, человек возвращает вещь, а прода…
ЧитатьБонусы за покупки: что это и как работает
Бонусы за покупки прочно вошли в повседневность: ими расплачиваются в магазинах, копят «мили» на билеты, обменивают баллы на скидку. При этом многие воспринимают их как деньги или как доход, хотя …
ЧитатьМили за покупки: что это и как работает
Мили за покупки — это условные баллы, которые программа лояльности начисляет клиенту за операции по карте, счёту или в торговой сети, а затем позволяет обменять на скидки, товары, билеты, повыше…
ЧитатьПрограмма лояльности: что это и как работает
Программа лояльности — это формализованный набор правил, по которым компания вознаграждает клиента за повторные покупки, регулярное использование сервиса или длительное сотрудничество. Проще говор…
ЧитатьПартнёрские предложения: что это и как работает
Партнёрские предложения — это формат совместных акций банка, торговых сетей и сервисов, при котором клиент получает скидку, повышенный кэшбэк или бонус за покупку у конкретного продавца. Такие усл…
ЧитатьВыбор категорий: что это и как работает
Выбор категорий — это закреплённое в правилах или договоре решение субъекта (налогоплательщика, инвестора, клиента, продавца) о том, к какой из предусмотренных законом или продуктом групп его отне…
ЧитатьЛимит кешбэка: что это и как работает
Лимит кешбэка — это максимальная сумма вознаграждения, которую банк готов вернуть клиенту за покупки в рамках определённого периода или категории. Многие воспринимают кешбэк как простой процент от…
ЧитатьДата формирования отчёта: что это и как работает
Дата формирования отчёта — это момент, когда отчёт окончательно собран, проверен и подписан ответственным лицом, после чего он считается готовым к передаче пользователю. Она фиксирует завершение р…
ЧитатьДата платежа по карте: что это и как работает
Дата платежа по карте — это календарный день, к которому держатель обязан внести на счёт минимальный обязательный платёж или полную сумму задолженности, чтобы не попасть в просрочку. Это одна из…
ЧитатьМинимальный обязательный платёж: что это и как работает
Минимальный обязательный платёж — это сумма, которую держатель кредитной карты обязан внести на счёт до конца расчётного периода, чтобы оставаться в статусе добросовестного заёмщика. Это не полное…
ЧитатьМОП: что это такое и как работает
МОП — это обязательство, у которого есть срок, размер и последствия неисполнения. Такая формулировка объединяет разные по природе платежи: налоги, страховые взносы, коммунальные услуги, выплаты по…
ЧитатьКомиссия за обналичивание с кредитки: что это и как работает
Комиссия за обналичивание с кредитки — это плата, которую банк удерживает за операцию получения наличных денег со счёта кредитной карты. Такая комиссия отличается от платы за покупку или перевод: …
ЧитатьКешбэк на снятие: что это и как работает
Кешбэк на снятие — это вознаграждение, которое банк начисляет клиенту за операции по снятию наличных денег со счёта или карты. Обычно такое вознаграждение воспринимается как неожиданный бонус: ден…
ЧитатьКомиссия за обслуживание карты: что это и как работает
Комиссия за обслуживание карты — это регулярная плата, которую банк взимает с клиента за сам факт выпуска и ведения карточного счёта, независимо от того, сколько операций по карте совершено и сове…
ЧитатьБесплатное обслуживание: что это и как работает
Бесплатное обслуживание карты — это режим, при котором банк не списывает с клиента периодическую плату за сам факт наличия и использования платёжного инструмента. Звучит просто, но за формулировко…
ЧитатьОборот для бесплатного обслуживания: что это и как работает
Оборот для бесплатного обслуживания — условие, при котором банк отменяет плату за карту, если клиент потратил определённую сумму за расчётный период. Обычно речь идёт о месяце, реже — о квартале и…
ЧитатьПеревыпуск по сроку: что это и как работает
Перевыпуск по сроку — это плановая замена банковской карты, которую банк выполняет по истечении срока действия, указанного на самой карте. Такой перевыпуск не связан с утерей, кражей или поврежден…
ЧитатьПеревыпуск по утере: что это и как работает
Перевыпуск по утере — это процедура замены банковской карты (или иного носителя персональных и платёжных данных), при которой прежний экземпляр признаётся недействительным, а клиент получает нов…
ЧитатьЛимит на операцию: что это и как работает
Лимит на операцию — это максимальная сумма, которую банк разрешает списать или зачислить по одному конкретному действию: одному переводу, одной покупке, одному снятию наличных. Такой лимит не ра…
ЧитатьСуточный лимит карты: что это и как работает
Суточный лимит карты — это максимальная сумма денег, которую банк разрешает списать с карты за одни календарные сутки. Он нужен как защитный механизм: если карта попадёт в чужие руки или данные ук…
ЧитатьПривилегии карты: что это и как работает
Привилегии карты — это набор дополнительных возможностей, которые банк подключает к карте сверх базового функционала: повышенные лимиты, бесплатное обслуживание, доступ в бизнес-залы, страховки, к…
ЧитатьПривязанная карта: что это и как работает
Привязанная карта — это банковская карта, реквизиты которой сохранены в платёжном сервисе, магазине или приложении, чтобы списывать деньги без повторного ввода данных при каждой покупке. Обычному …
ЧитатьТокенизация карты: что это и как работает
Токенизация карты — это замена настоящего номера банковской карты на случайный цифровой код (токен), который используется при оплате вместо подлинных реквизитов. Простыми словами, вместо номера ка…
ЧитатьКарта Аэрофлот: что это и как работает
Карта «Аэрофлот» — это банковская карта, выпущенная банком-партнёром авиакомпании в рамках совместной программы, по которой за покупки начисляются мили «Аэрофлот Бонус», а не рубли или баллы. Она …
ЧитатьКарта с авиамилями: что это и как работает
Карта с авиамилями — это банковский продукт, в котором вознаграждение за покупки начисляется не рублями, а милями. Мили — условные бонусные единицы, которые обмениваются на авиабилеты, повышение к…
ЧитатьКобренд: что это и как работает
Кобрендовая карта — это продукт, который банк выпускает вместе с партнёром: авиакомпанией, торговой сетью, сетью АЗС или маркетплейсом. Партнёр даёт своё имя и бонусную валюту, банк — платёжную ин…
ЧитатьДоступ в бизнес-залы: что это и как работает
Бизнес-зал в аэропорту или на вокзале — это пространство повышенной комфортности: мягкие кресла, тишина, розетки, напитки и лёгкие закуски, иногда душ и переговорные. Попасть туда можно двумя путя…
ЧитатьКарта МИР: что это и как работает
Карта МИР — это банковская карта, выпущенная в рамках российской национальной платёжной системы «Мир». Она знакома почти каждому: на неё приходят зарплаты бюджетникам, пенсии и социальные выплаты,…
ЧитатьВалютная карта: что это и как работает
Валютная карта — это банковская платёжная карта, счёт которой номинирован в иностранной валюте (чаще всего в долларах США, евро или китайских юанях), а не в рублях. Такой счёт задаёт «базовую» вал…
ЧитатьКросс-курс по карте: что это и как работает
Кросс-курс по карте — это обменный курс, который применяется к вашей операции, когда валюта покупки и валюта банковского счёта не совпадают напрямую, и расчёт проходит через промежуточную валюту. …
ЧитатьКурс конвертации: что это и как работает
Курс конвертации напрямую влияет на то, сколько денег спишется с карты или придёт на счёт при операции с иностранной валютой. Обычный человек сталкивается с ним чаще, чем кажется: при оплате в зар…
ЧитатьЛимит на интернет-операции: что это и как работает
Лимит на интернет-операции — это максимальная сумма, количество или частота платёжных действий, которые вы можете совершить в цифровом канале (мобильное приложение, интернет-банк, платёжный сервис…
ЧитатьЛимит за рубежом: что это и как работает
Лимит за рубежом — это предельная сумма или количество операций, которые банк, платёжная система или государство допускают при использовании ваших денег за пределами страны, где открыт счёт. Огран…
ЧитатьМесячный лимит карты: что это и как работает
Месячный лимит карты — это максимальная сумма денег, которую банк разрешает провести по вашей карте за один календарный месяц. Такой потолок может действовать отдельно на снятие наличных, на оплат…
Читать3D-Secure: что это и как работает защита платежей
При оплате в интернете человек часто сталкивается с дополнительным окном: нужно ввести код из SMS, подтвердить операцию в приложении банка или приложить палец к сканеру. За этим шагом стоит 3D-Sec…
ЧитатьCVC: что это и как работает
CVC — это короткий проверочный код на банковской карте, который подтверждает, что платёж совершает её держатель. Для обычного человека этот термин важен потому, что от обращения с таким кодом напр…
ЧитатьФизическая карта: что это и как работает
Физическая карта — привычный платёжный инструмент, который большинство держателей воспринимают как само собой разумеющееся: пластик лежит в кошельке, им платят в магазине, снимают наличные в банко…
ЧитатьВиртуальная карта: что это и как работает
Виртуальная карта — это банковская карта, у которой нет физического носителя: её реквизиты существуют только в электронном виде и выдаются клиенту в мобильном приложении или интернет-банке. Такой …
ЧитатьNFC: что это и как работает
NFC (Near Field Communication) — это стандарт беспроводной связи, который позволяет устройствам обмениваться данными на расстоянии до нескольких сантиметров. Технология знакома каждому, кто хоть р…
ЧитатьСтавка вне грейса: что это и как работает
Кредитные карты с грейс-периодом устроены так, что при своевременном возврате денег проценты не начисляются. Но как только льготный период заканчивается или его условия нарушены, на задолженность …
ЧитатьБеспроцентный период: что это и как работает
Беспроцентный период — это промежуток времени, в течение которого вы пользуетесь заёмными деньгами банка, не уплачивая проценты за пользование ими. Такой механизм чаще всего встречается в кредитны…
ЧитатьБизнес-карта: что это и как работает
Бизнес-карта — это инструмент, который помогает предпринимателям держать финансы компании под контролем. Она объединяет удобство обычной банковской карты с функциями корпоративного управления: лим…
ЧитатьКорпоративная карта: что это и как работает
Корпоративная карта — это инструмент, который разделяет личные и рабочие финансы, давая сотрудникам возможность оплачивать расходы компании без использования собственных денег. Для бизнеса это спо…
ЧитатьСоциальная карта: что это и как работает
Социальная карта — это не просто пластик в кошельке, а ключ к государственным льготам, которые положены вам по закону. Для обычного человека она упрощает жизнь: не нужно носить с собой кипу справо…
ЧитатьСтуденческая карта: что это и как работает
Студенческая карта — это не просто пластик с логотипом банка, а ключ к целому набору возможностей, которые делают студенческую жизнь проще и выгоднее. Она объединяет функции банковской карты, студ…
ЧитатьМолодёжная карта: что это и как работает
Молодёжная карта — это платёжный инструмент, который банки выпускают для подростков и молодых взрослых. Она даёт возможность научиться обращаться с деньгами без риска потерять крупные суммы: лимит…
ЧитатьСемейная карта: что это и как работает
Семейная карта — это инструмент, который помогает управлять общими деньгами без лишних переводов и наличных. Обычному человеку она полезна, если нужно дать ребёнку деньги на карманные расходы, опл…
ЧитатьДетская карта: что это и как работает
Детская карта — это инструмент, который помогает ребёнку освоить обращение с деньгами под присмотром родителя. Она даёт ребёнку возможность самостоятельно оплачивать покупки, а родителю — видеть, …
ЧитатьНеименная карта: что это и как работает
Неименная карта — это платёжный инструмент, на котором не указаны имя и фамилия владельца. Вместо этого на лицевой стороне может быть нанесён только номер карты и срок действия. Такие карты часто …
ЧитатьИменная карта: что это и как работает
Именная карта — это платёжный инструмент, на лицевой стороне которого выгравированы имя и фамилия держателя. Такая карта выпускается банком на конкретного человека и служит не только для оплаты по…
ЧитатьМеталлическая карта: что это и как работает
Металлическая карта — это платёжная карта, корпус которой изготовлен из металла вместо традиционного пластика. Внешне она почти не отличается от обычной, но тяжелее и прочнее, а главное — служит м…
ЧитатьПредоплаченная карта: что это и как работает
Предоплаченная карта — это практичный способ управлять деньгами без привязки к банковскому счету. Она работает по принципу электронного кошелька: вы заранее кладете на нее сумму, и тратите только …
ЧитатьБанковская карта: что это и как работает
Банковская карта — это ключ к вашему счёту, который делает деньги доступными в любой точке мира. Для обычного человека она означает удобство: не нужно носить с собой наличные, а все траты можно от…
ЧитатьКарта для ИП: что это и как работает
Карта для ИП — это инструмент, который помогает предпринимателю управлять деньгами бизнеса отдельно от личных средств. Для обычного человека, который открыл или планирует открыть своё дело, такая …
ЧитатьАнтифрод система: что это и как работает
Антифрод-система — это технологический барьер, который защищает деньги и данные от мошенников. Она анализирует каждую операцию: платёж, перевод, вход в аккаунт — и решает, похоже ли это на действи…
Читать