В Госдуме прокомментировали запросы банков по криптовалюте

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков прокомментировал ситуацию с запросами банков к клиентам о целях операций с криптовалютой и стейблкоинами. По его словам, эти обращения не связаны с законом «О цифровых валютах и цифровых правах». Разбираемся, что это значит для обычных пользователей.

Что произошло

Некоторые российские банки начали направлять клиентам запросы с просьбой пояснить, для каких целей совершаются операции с криптовалютой и стейблкоинами. Глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с ТАСС пояснил, что подобная практика не вытекает из закона «О цифровых валютах и цифровых правах».

Иными словами, у банков нет прямой обязанности, установленной этим законом, требовать от клиентов такие объяснения. Речь идёт скорее о внутренних процедурах кредитных организаций, которые они выстраивают самостоятельно. Банки, будучи поднадзорными организациями, могут проявлять инициативу в рамках собственных комплаенс-процедур и подходов к оценке рисков, связанных с цифровыми активами. Сигнал от регулятора и законодателя здесь отсутствует, что подчёркивает добровольный характер подобных запросов со стороны банков.

Как это влияет на ваши финансы

Для владельцев криптовалют: если вы получаете запрос от банка о происхождении средств или целях операций с цифровыми активами, это не значит, что вы нарушили закон. Однако игнорировать такой запрос не стоит — банк может расценить молчание как отказ от сотрудничества и применить внутренние ограничения, вплоть до блокировки счёта или отказа в проведении операции. Важно понимать: банк действует в рамках своих внутренних регламентов, а не прямого требования закона.

Для всех клиентов банков: подобные запросы — часть общей тенденции усиления контроля за движением средств. Банки стремятся снизить свои риски, связанные с возможным использованием криптовалют в незаконных целях. Это может приводить к дополнительным вопросам при зачислении средств от продажи цифровых активов или при переводах на криптобиржи. Для обычных людей, не связанных с криптовалютами, ситуация означает лишь то, что банки продолжают внимательно следить за операциями, и в некоторых случаях могут потребоваться пояснения по нестандартным транзакциям.