Место совершения мошенничества по Пленуму ВС РФ

Мошенничество часто совершается дистанционно: потерпевший в одном регионе, преступник в другом, а деньги уходят на счёт в третьем. Из-за этого возникает практический вопрос — куда подавать заявление и какое подразделение вправе возбудить дело. Ответ на него связан с тем, как Пленум Верховного Суда РФ определяет место совершения мошенничества и как это правило применяется к хищениям с банковских счетов, интернет-мошенничеству и переводам с использованием электронных средств платежа.

Понимание этих правил экономит время: заявление, поданное с указанием места совершения деяния, реквизитов перевода и счёта получателя, реже возвращают на доследование по подследственности. В статье разобраны критерии, которыми Пленум ВС РФ руководствуется при определении места совершения мошенничества, порядок определения территориальной подследственности и подсудности при разных регионах у потерпевшего и преступника, а также требования к содержанию заявления. Отдельно рассмотрены ситуации, когда банк и получатель средств находятся в разных субъектах РФ, — это помогает выбрать надлежащий орган для обращения.

Что Пленум ВС называет местом совершения мошенничества

Для целей уголовного процесса место совершения мошенничества определяется по общему правилу территориальной подследственности, закреплённому в статье 152 УПК РФ. Пленум Верховного Суда РФ в постановлении от 30.11.2017 № 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» разъясняет: преступление считается оконченным с момента, когда имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность пользоваться или распоряжаться им по своему усмотрению. Именно этот момент и определяет место окончания преступления.

Если мошенничество совершено с использованием электронных средств платежа или удалённых банковских сервисов, Пленум ориентирует на место нахождения банка, обслуживающего счёт потерпевшего, либо на место нахождения подразделения банка, где произошло списание средств. При этом не имеет значения, где физически находился преступник в момент перевода — географическая точка входа в интернет-банк не влияет на квалификацию.

Отдельно Пленум разъясняет ситуацию с хищением безналичных денег: если средства зачислены на счёт, подконтрольный мошеннику, преступление окончено по месту нахождения банка-получателя. Это создаёт практическую проблему: потерпевший и преступник могут находиться в разных регионах, а дело возбудят там, где расположен банк. Для гражданина это означает, что заявление подаётся по месту совершения преступления, а не по месту жительства заявителя.

Важно различать место совершения преступления и место обнаружения его признаков. Потерпевший может узнать о списании дома, но это не делает его регион местом совершения. Следователь обязан проверить, где именно произошло завладение средствами, и при необходимости передать материал по подследственности. Пленум подчёркивает: определяющим является не субъективное восприятие потерпевшего, а объективные данные о движении денег.

Территориальная подследственность: где возбудят дело о мошенничестве

Территориальная подследственность по делам о мошенничестве определяется по общему правилу ст. 152 УПК РФ: предварительное расследование проводится по месту совершения деяния. Для мошенничества это правило работает не так однозначно, как для кражи с проникновением в квартиру, потому что преступление распределено в пространстве: звонок из одного региона, жертва в другом, счёт получателя в третьем. Поэтому ключевой ориентир — не место, где потерпевший осознал обман, и не место жительства потерпевшего, а место окончания преступления.

Для мошенничества моментом окончания считается момент, когда имущество поступило в незаконное владение виновного и он получил реальную возможность им распорядиться. Применительно к безналичным хищениям это разъяснение даёт постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 № 29 (в действующей редакции), которое прямо указывает: если предметом преступления является имущество, находящееся на банковском счёте или электронных денежных средствах, то преступление окончено с момента изъятия денежных средств с банковского счёта владельца, а равно с момента изъятия электронных денежных средств. Постановление Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48 разъясняет в первую очередь вопросы квалификации по ст. 159 УК РФ (в том числе в части мошенничества с использованием электронных средств платежа по ст. 159.3 УК РФ), но точку в вопросе о месте окончания хищения с банковского счёта ставят именно № 29 и обзорная судебная практика.

Из этой формулировки вытекает рабочее правило для подследственности: место окончания хищения с банковского счёта привязано к банку-эмитенту, то есть к кредитной организации, в которой открыт счёт потерпевшего и с которого списаны средства. Именно там фиксируется списание — момент, когда потерпевший утратил контроль над деньгами. Место нахождения банка-получателя (куда средства поступили) для определения места окончания значения не имеет: туда деньги приходят уже после изъятия у владельца. Это разграничение снимает путаницу: ориентир — банк потерпевшего, а не банк получателя.

Практические следствия:

• Если счёт потерпевшего и счёт получателя в разных регионах, дело возбуждается по месту нахождения банка-эмитента (банка потерпевшего).
• Если потерпевший обратился в отдел полиции по месту жительства, заявление примут в любом случае (ст. 141 УПК РФ), но затем материал передадут по подследственности — в орган, обслуживающий территорию банка-эмитента.
• Если счёт потерпевшего открыт в филиале банка в одном регионе, а головной офис в другом, ориентиром служит место нахождения подразделения, где ведётся счёт и откуда поступили сведения о списании, — этот вопрос уточняется по реквизитам счёта.

Хищение с банковского счёта: место совершения по месту нахождения банка

Логика привязки к банку-эмитенту опирается на саму конструкцию состава: при безналичном хищении имущество «изымается» из владения потерпевшего в тот момент, когда банк списывает сумму со счёта на основании поддельного распоряжения или обманным путём полученного согласия клиента. До списания преступление не окончено — есть только приготовление или покушение. После списания деньги уже выбыли из-под контроля владельца, и виновный получил возможность распоряжаться ими (переводить дальше, снимать, дробить). Значит, географическая точка окончания — место ведения счёта, то есть банк потерпевшего.

На практике это означает, что следователь запрашивает в банке-эмитенте выписку по счёту, где зафиксированы дата, время и сумма списания. Эта выписка становится доказательством момента окончания преступления и одновременно обоснованием территориальной подследственности. Если счёт открыт в отделении в одном субъекте РФ, а клиент обслуживается дистанционно из другого, юридически значимой остаётся привязка к подразделению банка, где открыт и ведётся счёт.

Отдельный сценарий — деньги ушли за границу или на счёт в иностранном банке либо иностранном платёжном операторе. Здесь важно не путать два разных вопроса: где окончено преступление и можно ли вернуть деньги. Место окончания по-прежнему определяется по банку-эмитенту, откуда списаны средства: факт дальнейшего транзита в иностранную юрисдикцию не переносит место окончания за рубеж. А вот возврат средств — вопрос международного сотрудничества: запросы направляются через компетентные органы (по линии МИД, Генпрокуратуры, Интерпола), сроки растягиваются, а перспективы зависят от наличия соглашения о правовой помощи и от того, успели ли средства заблокировать на транзитном счёте. Заявление всё равно подаётся в российский орган по месту окончания хищения — отказ мотивировать «деньги за границей» незаконен.

Что стоит зафиксировать сразу, чтобы не потерять подследственность и время:

1. Получите в банке-эмитенте выписку со списанием и реквизитами получателя (банк, БИК, счёт) — без неё следователю не к чему привязать территорию.
2. Сохраните реквизиты транзитных платежей, если банк их раскрывает: цепочка переводов показывает, куда ушли деньги, и помогает блокировке.
3. Укажите в заявлении банк-эмитент, номер счёта и точное время списания — это ускорит определение подследственности.
4. Если банк пропустил перевод на счёт из базы мошеннических операций ЦБ РФ, он обязан вернуть клиенту деньги в течение 30 дней (ФЗ-161 в редакции 369-ФЗ, с 25.07.2024) — этот путь возврата идёт параллельно уголовному и не зависит от того, где находится получатель.

Помните и о профилактике: банки с 1 сентября 2025 года проверяют снятие наличных по признакам мошенничества и при подозрении ограничивают выдачу 50 000 ₽ в сутки на срок до 48 часов с уведомлением клиента (поправки в ФЗ-161). Самозапрет на кредиты через Госуслуги или МФЦ оформляется бесплатно, а снятие запрета вступает в силу только через два дня — этот «период охлаждения» не даёт мошенникам мгновенно оформить кредит на ваше имя.

Мошенничество в интернете: где считается оконченным преступление

Интернет-мошенничество — собирательное понятие, и место его окончания зависит от способа завладения деньгами. Пленум ВС РФ разъясняет: если хищение совершено путём обмана или злоупотребления доверием с использованием сети, преступление окончено там, где потерпевший утратил контроль над средствами, а виновный получил возможность ими распоряжаться. Для безналичных переводов это место нахождения банка, для электронных кошельков — место регистрации оператора платёжной системы.

Например, при покупке товара на поддельном сайте потерпевший переводит деньги на карту мошенника. Преступление окончено в момент зачисления средств на счёт получателя, то есть по месту нахождения банка-получателя. Если же мошенник получил доступ к личному кабинету онлайн-банка и перевёл деньги на счёт в другом банке, место окончания — банк-получатель.

Сложнее с криптовалютами и электронными кошельками. Пленум не даёт прямого разъяснения по этому вопросу, но по аналогии применяется правило о месте нахождения оператора платёжной системы или биржи, через которую прошли средства. На практике следователи часто определяют подследственность по месту жительства потерпевшего, если установить точку окончания технически невозможно.

Важно: если мошенничество совершено с использованием поддельных сайтов или фишинговых ссылок, это не меняет правила. Место окончания преступления привязано к движению денег, а не к месту размещения сайта. Хостинг может быть в любой стране, но для российской подследственности это несущественно.

Потерпевшему следует сохранить скриншоты переписки, ссылки на сайт, реквизиты перевода и выписку по счёту. Эти доказательства помогут следователю быстро определить, в какой банк ушли деньги, и направить запрос по подследственности.

Дистанционные переводы и электронные средства платежа: разъяснения Пленума

Пленум ВС РФ в постановлении № 48 уделяет особое внимание хищениям с использованием электронных средств платежа (ЭСП). К ним относятся банковские карты, системы интернет-банкинга, мобильные приложения и электронные кошельки. Разъясняется: если мошенничество совершено путём неправомерного доступа к ЭСП, местом окончания преступления считается место нахождения банка или иной кредитной организации, обслуживающей счёт потерпевшего, либо место нахождения платёжного терминала, через который произведена операция.

Если перевод осуществлён без согласия клиента (например, в результате фишинга или взлома), преступление окончено в момент списания средств со счёта потерпевшего и зачисления их на счёт, подконтрольный мошеннику. Подследственность определяется по месту нахождения банка-получателя. Это создаёт ситуацию, когда потерпевший из одного региона вынужден добиваться возбуждения дела в другом.

Пленум также разъясняет, что использование чужой банковской карты для получения похищенных средств образует совокупность преступлений, но не меняет территориальную подследственность основного хищения. Если мошенник снял деньги в банкомате другого региона, это не делает тот регион местом окончания мошенничества — им остаётся место нахождения банка-эмитента или получателя.

Отдельный вопрос — переводы через системы денежных переводов (например, «Золотая корона», «Юнистрим»). Здесь местом окончания считается пункт выдачи перевода, если деньги были получены наличными. Если перевод не получен, преступление может квалифицироваться как покушение, и подследственность определяется по месту направления запроса или месту жительства потерпевшего.

Для практических целей потерпевшему важно как можно быстрее сообщить банку о несанкционированной операции. Банк обязан приостановить перевод на два дня, если счёт получателя есть в базе мошеннических операций ЦБ РФ. Это может предотвратить окончание преступления и упростить определение подследственности.

Как определить подсудность, если потерпевший и преступник в разных регионах

Ситуация, когда потерпевший проживает в одном субъекте федерации, а преступник или банк-получатель — в другом, типична для дистанционных мошенничеств. Пленум ВС РФ и УПК РФ устанавливают приоритет места совершения преступления над местом жительства потерпевшего. Однако на этапе доследственной проверки допустимо подать заявление в любой территориальный орган полиции — отказать в приёме не имеют права.

Алгоритм действий для потерпевшего:

1. Подайте письменное заявление в дежурную часть ближайшего отдела полиции или через интернет-приёмную МВД. Укажите все известные реквизиты перевода и банков.
2. Получите талон-уведомление о принятии заявления (его обязаны выдать).
3. В течение 3 суток материал должен быть передан по подследственности — в орган по месту окончания преступления. Вам обязаны сообщить, куда направлен материал.
4. Если по истечении 10 суток (максимальный срок проверки) решение не принято, обратитесь с жалобой в прокуратуру или в вышестоящий орган МВД.

Если преступник установлен и находится в другом регионе, дело может быть возбуждено по месту его задержания или по месту совершения преступления. В случае групповых преступлений дело передаётся в следственный орган, обслуживающий территорию, где совершено большинство эпизодов.

Для ускорения процесса приложите к заявлению выписку по счёту с указанием банка-получателя и его адреса. Это позволит следователю сразу определить подследственность. Если банк-получатель — иностранная организация, дело всё равно возбуждается в России по месту нахождения банка-отправителя или по месту жительства потерпевшего.

Что указать в заявлении о мошенничестве, чтобы его приняли по подследственности

Заявление о мошенничестве должно содержать сведения, позволяющие однозначно определить место окончания преступления. Чем точнее данные, тем быстрее материал передадут по подследственности и возбудят дело. Ниже — перечень обязательных элементов.

1. Ваши данные: ФИО, адрес регистрации, контактный телефон. Если вы действуете через представителя — доверенность.
2. Обстоятельства: дата, время и способ хищения (звонок, сайт, взлом). Опишите, как вы лишились денег, без эмоций, но с фактами.
3. Реквизиты перевода: номер вашего счёта или карты, наименование банка-эмитента и его юридический адрес; сумма и дата операции; номер счёта получателя (если известен), наименование банка-получателя и его адрес.
4. Доказательства: выписка по счёту, скриншоты переписки, ссылки на сайты, чеки, SMS-уведомления.
5. Просьба: «Прошу провести проверку и принять решение о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ». Укажите, что вы согласны на передачу материала по подследственности.

Если вы не знаете точных реквизитов банка-получателя, укажите хотя бы номер карты или телефона, на который переводились деньги. Следователь направит запрос в банк и установит получателя. Не откладывайте подачу заявления: срок давности по ч. 1 ст. 159 УК РФ — 2 года, но доказательства (записи камер, логи) быстро исчезают.

Подавайте заявление в двух экземплярах: один сдаёте, на втором вам ставят отметку о принятии. Если отказываются принимать — ссылайтесь на ст. 144 УПК РФ и требуйте талон-уведомление. Отказ в приёме заявления незаконен.

Куда подавать заявление, если банк и получатель средств в разных субъектах

Заявление о мошенничестве можно подать в любой территориальный орган МВД — по месту жительства, по месту нахождения банка или по месту, где вы обнаружили списание. Отказать в приёме не вправе: порядок приёма, регистрации и разрешения сообщений о преступлениях един для всех отделов (ст. 141 УПК РФ). Дальше работает правило передачи по подследственности: если отдел не обслуживает территорию банка-эмитента, материал передадут туда, где дело должно расследоваться, — то есть по месту окончания хищения. Практический вывод: подавать удобнее по месту нахождения банка потерпевшего, чтобы не терять недели на пересылку.

Разные субъекты РФ — не препятствие, а вопрос логистики. Единый ориентир — банк-эмитент, а не банк получателя. Если банк потерпевшего и банк получателя в разных регионах, заявление подаётся в орган по месту нахождения банка потерпевшего. Если потерпевший живёт в третьем регионе, он вправе подать заявление по месту жительства — его примут, зарегистрируют и передадут по подследственности; важно проследить, чтобы материал не «завис», и запросить талон-уведомление с номером КУСП.

Что приложить к заявлению, чтобы его не вернули на доработку:

• паспорт и его копию;
• выписку по счёту со списанием (с датой, временем, суммой);
• реквизиты получателя, если банк их раскрыл: наименование банка, БИК, номер счёта;
• скриншоты переписки, звонков, СМС, ссылок, которые использовал мошенник;
• справку из банка об обращении по факту мошеннической операции, если её выдали;
• копию заявления в банк о несогласии с операцией и ответ банка.

Сроки и контроль. По сообщению о преступлении проводится проверка в срок до трёх суток, он может продлеваться до 10 суток, а при необходимости — до 30. По итогам принимают одно из решений: возбудить дело, отказать или передать материал по подследственности. Если вы подали заявление не по месту окончания хищения, ждите постановления о передаче — его копию обязаны направить заявителю. Отказ в возбуждении можно обжаловать прокурору, руководителю следственного органа или в суд в порядке ст. 125 УПК РФ.

Параллельно с уголовным треком запускайте финансовый: заявление в банк о возврате средств по ФЗ-161 (если перевод ушёл на счёт из базы ЦБ РФ — банк обязан вернуть деньги в течение 30 дней), обращение в интернет-приёмную Банка России, а при утечке данных — в Роскомнадзор. И помните базовое правило безопасности: сотрудники банка или ЦБ никогда не просят коды из SMS, CVV/CVC и данные карты и не предлагают перевести деньги на «безопасный счёт» — такого счёта не существует. Любой такой звонок — мошенничество: кладите трубку и звоните в банк сами по номеру с обратной стороны карты.

Информационный сервис. Не является финансовой рекомендацией. Окончательные условия уточняйте на сайте банка.